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How BuzzFeed News And ICIJ Did It

Vor mehr als einem Jahr erhielt BuzzFeed News eine bemerkenswerte Sammlung geheimer Regierungsdokumente. Diese riesige Fundgrube war auf Ersuchen von Strafverfolgungsbehörden und Kongressausschüssen zusammengestellt worden, die die Präsidentschaftswahlen 2016 und andere Angelegenheiten untersuchten. Die Dokumente enthielten Private-Banking-Informationen über Persönlichkeiten des öffentlichen Lebens und hochrangige Regierungsbeamte auf der ganzen Welt sowie mutmaßliche Kriminelle und Organisationen, die mit Terrorismus in Verbindung stehen.

Unter den Dokumenten befanden sich mehr als 2.100 verdächtige Aktivitätsberichte oder SARs, die Banken und andere Finanzinstitute dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums vorlegen, wenn sie Transaktionen beobachten, die auf Geldwäsche oder andere illegale Aktivitäten hindeuten. Solche Berichte können Ermittlungen und das Sammeln von Informationen unterstützen – aber für sich genommen sind sie kein Beweis für ein Verbrechen.

Diese Dokumente sind so eng geschützt, dass sie niemals der Öffentlichkeit zugänglich sein sollten. Sie können sie nicht durch Anfragen zur Informationsfreiheit erhalten und Sie können sie nicht in Gerichtsverfahren vorladen. Banken sollen die Existenz einer SAR nicht zugeben – auch nicht gegenüber anderen Banken. Vor dieser Berichterstattung sind nur sehr wenige SARs bekannt, die jemals aufgedeckt wurden. BuzzFeed News hat Tausende.

2.100+ Berichte

22.000+ Seiten

10.000+ Fächer

170+ Länder und Gebiete

Die Dokumente stammen größtenteils aus den Jahren 2011 bis 2017 und beschreiben einige Transaktionen, die bereits 1999 stattfanden. Sie bieten jedoch einen beispiellosen Einblick in die globale Geldwäsche. Um sie zu analysieren und die Zahlen zu ermitteln, hat sich BuzzFeed News mit dem International Consortium of Investigative Journalists und mehr als 100 Partner-Nachrichtenorganisationen aus 88 Ländern zusammengetan.

Das Ergebnis war eine einjährige Zusammenarbeit bei der Datenanalyse, die Tausende von Stunden manueller Dateneingabe, die Erstellung maßgeschneiderter digitaler Tools, maschinelles Lernen und spezielle Validierungssoftware erforderte.

Aber es kam alles auf diese verdächtigen Aktivitätsberichte an.

Die Anatomie einer SAR – und wie wir sie sezierten

Alle SARs bestehen aus zwei Teilen: einer Reihe von Datentabellen und einer Erzählung.

Die Datentabellen Legen Sie den verdächtigen Geldbetrag und die Aktivitätstermine sowie detaillierte Informationen zu den beteiligten Personen und Organisationen fest – wie z. B. deren Adressen, Bankkonten, Regierungs-ID-Nummern und mehr.

Diese Tabellen können je nach Komplexität des Berichts Dutzende von Seiten umfassen. BuzzFeed News hat eine benutzerdefinierte Software geschrieben, um all diese Details zu extrahieren und in einer einzigen Datenbank abzulegen, damit Reporter sie suchen und analysieren können.

Der Erzählabschnitt ist ein schriftlicher Bericht über die Umstände, die die Bank dazu veranlasst haben, den Bericht einzureichen.

Einige Erzählungen sind nackte Knochen, während andere ausführliche Berichte sind, einschließlich einzelner Transaktionen, zusätzlicher Parteien und wofür das Geld angeblich verwendet wurde. In den FinCEN-Dateien umfassten diese narrativen Elemente allein mehr als 8.000 Seiten – oder etwa 3 Millionen Wörter.

Wir haben versucht, Computerprogramme zu schreiben, um diese wichtigen Informationen automatisch zu extrahieren, aber wir haben schnell festgestellt, dass dies nicht möglich ist.

Ohne andere Wahl haben wir es auf die altmodische Weise gemacht: Wir haben jede letzte Seite gelesen.

Über den Ursprung

von Arten

199.000

Wörter

Mittelalter

320.000

Wörter

Krieg und Frieden

566.000

Wörter

Stolz und Voreingenommenheit

122.000

Wörter

Der Power Broker

700.000

Wörter

Unendlich ist

564.000

Wörter

3.000.000

Ungefähre Anzahl von Wörtern in

die FinCEN-Dateien SAR-Erzählungen.

Quelle: Blotto Design (Moby-Dick, Über die Entstehung von Arten, Stolz und Vorurteile, Ulysses); Projekt Gutenberg (Mittelalter, Krieg und Frieden – englische Übersetzung von Louise und Aylmer Maude); Internetarchiv (unendlicher Scherz); Die New Yorker Rezension von Büchern (The Power Broker). Die Anzahl der Wörter ist ungefähr und kann je nach Ausgabe variieren. Bilder: BuzzFeed News; Pinguin; Amazonas; Barnes & Noble; Wikimedia

BuzzFeed News; Pinguin; Amazonas; Barnes & Noble; Wikimedia

Quelle: Blotto Design (Moby-Dick, Über die Entstehung von Arten, Stolz und Vorurteile, Ulysses); Projekt Gutenberg (Mittelalter, Krieg und Frieden – englische Übersetzung von Louise und Aylmer Maude); Internetarchiv (unendlicher Scherz); die New Yorker Rezension von Büchern (The Power Broker). Die Anzahl der Wörter ist ungefähr und kann je nach Ausgabe variieren.

Mithilfe der ICIJ-Plattform für die Zusammenarbeit von Dokumenten haben BuzzFeed News und die Partner-Newsrooms die Aufgabe auf mehr als 80 Reporter aufgeteilt. Für jedes Dokument erfassten die Reporter alle genannten Transaktionen. Danach unterbreitete ICIJ jede „Extraktion“ mehreren Validierungsrunden. Es war eine enorme Anstrengung, aber es ermöglichte uns, mehr als 200.000 Transaktionen in den SARs abzubilden.

Diese Bemühungen ermöglichten es Reportern, mehr strukturierte, durchsuchbare Details zu erhalten, als FinCEN selbst den Ermittlern zur Verfügung stellt.

Zusätzlich zu den schriftlichen SARs erhielt BuzzFeed News Hunderte von Tabellen, die Banken an FinCEN gesendet hatten. Obwohl diesen Dateien häufig der Kontext der schriftlichen Berichte fehlt, werden mehr als 100.000 Transaktionen aufgelistet.

Aber jede Bank hat eine etwas andere Art, diese Dateien zu erstellen. Daher bemühte sich ICIJ, die Feldnamen und Adressformate zu standardisieren, um sie für unsere Partner nützlicher zu machen.

Mehr als 2 Billionen US-Dollar – Ja, mit einem “T”

Insgesamt wurden in diesen Berichten Transaktionen im Wert von mehr als 2 Billionen US-Dollar ausgewiesen. Hier ist, wie es zusammenbrach.

Die Banken: Die FinCEN-Dateien enthalten Berichte von fast 90 Banken und anderen Finanzinstituten. Diese spezielle Sammlung von Dokumenten ist keine repräsentative Stichprobe dessen, was Banken insgesamt einreichen. Innerhalb dieser Untergruppe stammt die mit Abstand größte Anzahl von SARs von der Deutschen Bank.

Hier sind die 10 wichtigsten Banken, die in den FinCEN-Dateien vertreten sind, sowie der Gesamtwert der von ihnen gekennzeichneten verdächtigen Transaktionen:

In einem Bericht, der im August 2014 von JPMorgan Chase eingereicht wurde, werden verdächtige Aktivitäten in Höhe von mehr als 335 Milliarden US-Dollar identifiziert, die sich auf mehr als 100.000 Überweisungen beziehen, die im Laufe eines Jahrzehnts von MKS, einem in der Schweiz ansässigen Unternehmen, „gesendet, empfangen oder verarbeitet“ wurden das handelt mit Edelmetallen.

“Wir können Ihren Bericht über eine angebliche SAR vor einem halben Jahrzehnt, von der wir nichts wissen, nicht bestätigen”, sagte ein Sprecher von MKS gegenüber BuzzFeed News und ICIJ. “Wir stellen jedoch fest, dass die Bezugnahme auf angebliche Überweisungstransaktionen in Höhe von 335 Milliarden US-Dollar über einen Zeitraum von zwölf Jahren einen falschen und irreführenden Eindruck über den Umfang und den Umfang unserer Edelmetallgeschäfte vermittelt.”

MKS ist “stolz auf unsere Erfahrung mit der Aufrechterhaltung eines branchenführenden Compliance-Programms”, sagte der Sprecher, “und auf unsere lange Geschichte, den ununterbrochenen Zugang zu Finanzmärkten auf der ganzen Welt aufrechtzuerhalten.”

Insgesamt 130 Berichte meldeten mindestens 1 Milliarde US-Dollar an das Finanzministerium. Diese Big-Dollar-Berichte machen mehr als 90% aller „verdächtigen Aktivitäten“ in diesen Dokumenten aus.

Wenn Banken zum ersten Mal auf verdächtige Transaktionen stoßen, müssen sie innerhalb von 30 Tagen einen Bericht einreichen. Dies bedeutet jedoch nicht, dass alle Informationen aktuell sind: SARs beziehen sich häufig auf viel ältere Transaktionen, selbst einige, die mehr als ein Jahrzehnt zuvor stattgefunden haben. Dies ist häufig der Fall, wenn Banken neue Informationen über alte Transaktionen oder Kunden erhalten, z. B. wenn ICIJ die Panama Papers veröffentlicht hat. aber manchmal ist der Grund unklar.

Die Objekte des Verdachts: Die Dokumente enthalten Informationen zu mehr als 10.000 Personen und Organisationen in mehr als 170 Ländern und Gebieten. Sie berühren auch fast jeden Staat in den USA.

Mehr als 250 SARs verweisen auf Personen mit Adressen in den USA und mehr als 120 mit Adressen in Russland. Großbritannien, China, Deutschland, die Vereinigten Arabischen Emirate, Kanada und die Ukraine waren ebenfalls gemeinsame Orte für Menschen, die jeweils in mindestens 20 Berichten auftauchten.

Laut einer Analyse von ICIJ und BuzzFeed News sind mindestens 25 der als Probanden genannten Personen in den Jahren 2018, 2019 oder 2020 auf Forbes ‘Liste der Milliardäre aufgeführt.

In den SARs werden Organisationen jedoch weitaus häufiger erwähnt als Menschen. Die Standorte dieser Organisationen lesen sich wie ein Ort der Vermögensbildung und -verwaltung. Mehr als 400 Feature-Unternehmen mit Adressen auf den Britischen Jungferninseln und mehr als 300 Unternehmen gehören Hongkong – zwei beliebte Orte, um Reichtum mit wenig Kontrolle zu verstauen.

Mehr als ein Fünftel der SARs in den FinCEN-Dateien enthält einen Betreff, dessen „Adresse“ praktisch leer ist: keine Hausnummer, Stadt, Bundesland oder sogar Land. In einigen Fällen gelten die leeren Adressen für Kunden im eigenen Unternehmensnetzwerk der Bank.

Einige Entitäten wurden mehrfach in den FinCEN-Dateien gekennzeichnet. Mayzus Financial Services, ein Online-Zahlungsverarbeitungsunternehmen, das Kunden betreut, die an einem Bitcoin-Geldwäschering beteiligt sind, stellt den Rekord auf und erscheint als Gegenstand von 36 SARs. An zweiter Stelle steht Kaloti Jewellery International, ein in Dubai ansässiges Edelmetallunternehmen, das von acht verschiedenen Banken in 34 verschiedenen SARs als Thema gekennzeichnet wurde. Hier sind die fünf am häufigsten gekennzeichneten Themen:

Auf eine Bitte um Stellungnahme antwortete ein Vertreter von Mayzus Financial Services, dass das Unternehmen die Einhaltung von Vorschriften ernst nehme und “dazu beigetragen habe, Online- und Offline-Betrüger, korrupte Überweisungsagenten, Geldwäscher zu verhaften und illegal erworbene Vermögenswerte im Wert von Hunderten von Millionen Dollar festzunehmen” und dass “aus meiner Sicht MFS genau das getan hat, was es tun sollte.”

Ein Anwalt von Kaloti sagte, dass die Anzahl der SARs im Kontext seiner Branche “statistisch unbedeutend” sei. “Kaloti bestreitet vehement alle Vorwürfe des Fehlverhaltens, unabhängig davon, ob diese Vorwürfe von heute oder vor einem Jahrzehnt stammen”, sagte das Unternehmen gegenüber ICIJ und BuzzFeed News.

Trafigura lehnte einen Kommentar ab. Veles International und Bufalo Management haben auf die Anfragen von BuzzFeed News nicht geantwortet.

Was die Regierung nicht weiß

Im vergangenen Jahr haben Banken und andere Finanzinstitute mehr als 2 Millionen SAR eingereicht. Ermittler der Regierung, die gegen Geldwäsche vorgehen, erklärten gegenüber BuzzFeed News, dass die schiere Menge an SARs es unmöglich mache, sie alle genau zu beobachten.

“Ich glaube nicht, dass wir genug Ressourcen in der Regierung haben, um sie alle sinnvoll durchzugehen”, sagte Richard Elias, ehemaliger Bundesanwalt des Eastern District of California.

Obwohl die Zahl der eingereichten SARs jedes Jahr zunimmt, sind die Mitarbeiter von FinCEN laut offiziellen Finanzberichten in den letzten zehn Jahren um mehr als 10% geschrumpft. (Neben Vollzeitmitarbeitern beschäftigt FinCEN auch Auftragnehmer zur Analyse von SARs.) 2017 sagte der amtierende Direktor von FinCEN vor dem Kongress aus, dass die Agentur mit Einstellungsproblemen konfrontiert sei, unter anderem aufgrund der Zeit, die für die Erlangung von Sicherheitsüberprüfungen erforderlich sei.

FinCEN antwortete nicht auf die Anfragen von BuzzFeed News nach Kommentaren zu seinen Untersuchungsergebnissen. Es wurde jedoch eine Erklärung veröffentlicht, in der es heißt, dass „die unbefugte Offenlegung von SARs ein Verbrechen ist“, und es wurde angekündigt, die Angelegenheit an das Justizministerium und das Generalinspektorat des Finanzministeriums weiterzuleiten.

FinCEN stellt seine SAR-Datenbank mehr als 450 Strafverfolgungs- und Aufsichtsbehörden im ganzen Land zur Verfügung. Mehr als 13.000 Benutzer fragen das System millionenfach im Jahr ab.

FinCEN verlangt von Banken nicht, Tabellenkalkulationen einzureichen, in denen jede einzelne Transaktion aufgeführt ist, obwohl einige dies freiwillig tun. Doch genau diese Details sind laut Ermittlern am wichtigsten. “Es gibt nichts Wertvolleres, als sich eine Reihe von Überweisungen oder eine Reihe von Einzahlungen oder eine Reihe von Auszahlungen ansehen zu können”, sagte Peter Djinis, ein ehemaliger FinCEN-Analyst, der beim Aufbau des ursprünglichen SAR-Systems mitgewirkt hat. “All diese Informationen sind so nützlich.”

Wenn Banken keine Transaktionsdateien anhängen, müssen Analysten jeden Bericht einzeln durchkämmen oder diese Datensätze direkt anfordern.

Die von BuzzFeed News und ICIJ erstellte Datenbank bietet weitaus mehr Klarheit als die einzelnen Einreichungen selbst und hat unserem internationalen Netzwerk von Reportern bereits dabei geholfen, Fehler von Regierungen und Banken bei der Eindämmung des weltweiten Geldflusses zu untersuchen. ●

Emilia Díaz-Struck und Agustin Armendariz vom ICIJ haben zur Berichterstattung beigetragen.

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